根据最新的信息,反洗钱法修订草案二次审议稿已经确定了七类上游犯罪,并增加了兜底规定,以扩大上游犯罪涵盖范围。此外,还明确了金融机构及其工作人员在反洗钱方面的责任和义务,以及金融机构应如何执行客户尽职调查和采取洗钱风险管理措施。这些变化都旨在加强反洗钱工作的力度,提高监管效率。
值得注意的是,此次修订草案也明确规定了特定非金融机构履行反洗钱义务的规定,并完善了法律责任,包括调整处罚幅度和数额,使得反洗钱工作能够得到更好的落实。此外,该草案还引入了一些新技术手段,如通过大数据分析识别可疑交易行为,以此来提升反洗钱工作的精准度和有效性。
总的来说,反洗钱法修订草案的二次审议稿体现了我国政府对于打击洗钱犯罪的决心和行动力,同时也展现了我国反洗钱工作的与时俱进,更加注重技术手段的应用,以更好地应对日益复杂的洗钱威胁。